Πολιτική AML της Casabet

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) περιγράφει τις αρχές και τις διαδικασίες που εφαρμόζει η Casabet για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Η Casabet λειτουργεί υπό την Fortuna Games N.V. και ακολουθεί εσωτερικά πρότυπα συμμόρφωσης, διαδικασίες ελέγχου πελατών και μέτρα διαχείρισης κινδύνου με στόχο την προστασία της πλατφόρμας, των χρηστών και του χρηματοπιστωτικού συστήματος.

Η πολιτική αυτή ισχύει για όλους τους χρήστες της πλατφόρμας Casabet, του ιστότοπου casino-casabet.gr και των σχετικών υπηρεσιών που προσφέρονται μέσω του brand. Με τη χρήση των υπηρεσιών της Casabet, ο χρήστης αποδέχεται ότι ενδέχεται να του ζητηθούν στοιχεία ταυτοποίησης, επαλήθευσης πληρωμών και προέλευσης κεφαλαίων, όπου αυτό κρίνεται απαραίτητο.

Σκοπός της πολιτικής

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι:

• να αποτραπεί η χρήση της Casabet για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για χρηματοδότηση παράνομων ενεργειών,
• να διασφαλιστεί ότι όλοι οι πελάτες υπόκεινται σε κατάλληλες διαδικασίες επαλήθευσης,
• να εντοπίζονται μοτίβα συναλλαγών ή συμπεριφορές που ενδέχεται να θεωρηθούν ύποπτες,
• να τηρούνται αρχεία και εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης σύμφωνα με τις εφαρμοστέες κανονιστικές απαιτήσεις και τα εσωτερικά πρότυπα της εταιρείας.

Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Η Casabet εφαρμόζει προσέγγιση βάσει κινδύνου για την αξιολόγηση πελατών, συναλλαγών, μεθόδων πληρωμής και προτύπων χρήσης λογαριασμού. Ορισμένοι λογαριασμοί ή συναλλαγές ενδέχεται να θεωρηθούν υψηλότερου κινδύνου, ανάλογα με παράγοντες όπως:

• το ύψος και η συχνότητα των καταθέσεων ή αναλήψεων,
• η χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής,
• η ασυνήθιστη δραστηριότητα στοιχηματισμού ή παιχνιδιού,
• ασυνέπειες στα στοιχεία λογαριασμού ή στην τοποθεσία σύνδεσης,
• η ανάγκη ελέγχου της προέλευσης κεφαλαίων,
• η πιθανή σύνδεση με γεωγραφικές περιοχές ή δραστηριότητες αυξημένου κινδύνου.

Με βάση αυτή την αξιολόγηση, η Casabet μπορεί να εφαρμόσει απλοποιημένο, τυπικό ή ενισχυμένο έλεγχο δέουσας επιμέλειας.

Επαλήθευση ταυτότητας και KYC

Στο πλαίσιο των διαδικασιών Know Your Customer (KYC), η Casabet διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει από κάθε πελάτη επαρκή έγγραφα και πληροφορίες για την επαλήθευση της ταυτότητας και της ιδιοκτησίας του λογαριασμού. Η επαλήθευση μπορεί να ζητηθεί κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη, κατά την επίτευξη συγκεκριμένων ορίων συναλλαγών ή σε οποιοδήποτε στάδιο κριθεί απαραίτητο.

Τα έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

• έγκυρο δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο,
• αποδεικτικό διεύθυνσης κατοικίας, όπως λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο,
• αποδεικτικό ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής,
• πρόσθετα δικαιολογητικά για την επιβεβαίωση προέλευσης κεφαλαίων ή πηγής εισοδήματος.

Η Casabet μπορεί επίσης να ζητήσει συμπληρωματικές πληροφορίες ή επαναληπτική επαλήθευση εάν υπάρξουν αλλαγές στα στοιχεία λογαριασμού ή αν η δραστηριότητα του χρήστη αποκλίνει από το αναμενόμενο προφίλ χρήσης.

Έλεγχος συναλλαγών

Όλες οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται στην πλατφόρμα μπορούν να υπόκεινται σε ελέγχους παρακολούθησης και αξιολόγησης. Η Casabet χρησιμοποιεί εσωτερικές διαδικασίες για την αναγνώριση ύποπτων μοτίβων, όπως:

• καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς ουσιαστική στοιχηματική ή παικτική δραστηριότητα,
• συχνές ή επαναλαμβανόμενες συναλλαγές που δεν συνάδουν με το προφίλ του χρήστη,
• χρήση τρίτων προσώπων ή μη εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής,
• προσπάθειες παράκαμψης ορίων ή διαδικασιών ασφαλείας,
• κατάτμηση συναλλαγών σε μικρότερα ποσά για αποφυγή ελέγχων.

Σε περίπτωση που μια συναλλαγή ή η συνολική δραστηριότητα του λογαριασμού κριθεί ύποπτη, η Casabet μπορεί να ζητήσει πρόσθετη τεκμηρίωση, να καθυστερήσει προσωρινά την επεξεργασία, να περιορίσει τη χρήση του λογαριασμού ή να αναστείλει τον λογαριασμό μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Πηγή κεφαλαίων και πηγή πλούτου

Για ορισμένους πελάτες ή όταν παρατηρούνται αυξημένα επίπεδα συναλλακτικής δραστηριότητας, η Casabet μπορεί να ζητήσει πληροφορίες σχετικά με την πηγή κεφαλαίων ή, όπου απαιτείται, την πηγή πλούτου. Αυτό αποτελεί μέρος των ενισχυμένων μέτρων δέουσας επιμέλειας και μπορεί να περιλαμβάνει την προσκόμιση τραπεζικών εγγράφων, αποδεικτικών απασχόλησης, φορολογικών εγγράφων ή άλλων στοιχείων που να τεκμηριώνουν τη νομιμότητα των χρημάτων που χρησιμοποιούνται στην πλατφόρμα.

Μέθοδοι πληρωμής και κανόνες χρήσης

Η Casabet υποστηρίζει διάφορες μεθόδους πληρωμής, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών μεταφορών, ηλεκτρονικών πορτοφολιών, καρτών και επιλεγμένων κρυπτονομισμάτων. Όλες οι καταθέσεις και οι αναλήψεις πρέπει να πραγματοποιούνται σύμφωνα με τους όρους της πλατφόρμας και, όπου είναι εφικτό, μέσω μεθόδων πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού.

Η χρήση μέσων πληρωμής τρίτων απαγορεύεται. Η Casabet διατηρεί το δικαίωμα να αρνηθεί, να καθυστερήσει ή να ακυρώσει συναλλαγές εάν υπάρχουν εύλογες υπόνοιες παραβίασης της παρούσας πολιτικής, εάν δεν ολοκληρωθεί η απαιτούμενη επαλήθευση ή εάν υπάρξει ασυμφωνία μεταξύ του ονόματος του πελάτη και των στοιχείων πληρωμής.

Συνεχής παρακολούθηση λογαριασμών

Η συμμόρφωση AML δεν περιορίζεται στον αρχικό έλεγχο ταυτότητας. Η Casabet εφαρμόζει συνεχή παρακολούθηση λογαριασμών, ώστε να εντοπίζονται αλλαγές στη συμπεριφορά χρήσης, στις συνήθειες πληρωμών και στα επίπεδα κινδύνου. Η εταιρεία μπορεί να επαναξιολογήσει λογαριασμούς σε τακτική βάση ή όταν προκύπτουν νέα δεδομένα.

Αναφορές ύποπτης δραστηριότητας

Εάν η Casabet έχει λόγους να πιστεύει ότι ένας λογαριασμός, μια συναλλαγή ή μια σειρά ενεργειών ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, απάτη ή άλλη παράνομη συμπεριφορά, διατηρεί το δικαίωμα να λάβει τα κατάλληλα μέτρα χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του χρήστη. Τα μέτρα αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν εσωτερική διερεύνηση, πάγωμα λογαριασμού, αναστολή αναλήψεων, απόρριψη συναλλαγών και, όπου απαιτείται, διαβίβαση πληροφοριών στις αρμόδιες αρχές ή στους σχετικούς κανονιστικούς φορείς.

Τήρηση αρχείων

Η Casabet μπορεί να τηρεί αρχεία ταυτοποίησης, επαλήθευσης, συναλλαγών και σχετικής αλληλογραφίας για το χρονικό διάστημα που κρίνεται απαραίτητο βάσει των νομικών, κανονιστικών και λειτουργικών υποχρεώσεων της εταιρείας. Τα δεδομένα αυτά χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης, ασφάλειας, πρόληψης απάτης και διαχείρισης νομικών υποχρεώσεων.

Προστασία δεδομένων

Τα προσωπικά δεδομένα και τα έγγραφα που συλλέγονται στο πλαίσιο της πολιτικής AML αντιμετωπίζονται με εμπιστευτικότητα και υπόκεινται στα ισχύοντα πρότυπα προστασίας δεδομένων που εφαρμόζει η Casabet. Ωστόσο, ο χρήστης αποδέχεται ότι ορισμένες πληροφορίες μπορεί να κοινοποιηθούν σε αρμόδιες αρχές, παρόχους επαλήθευσης, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ή συνεργάτες συμμόρφωσης, εφόσον αυτό είναι αναγκαίο για την ολοκλήρωση ελέγχων ή για την εκπλήρωση νομικών υποχρεώσεων.

Δικαίωμα περιορισμού ή κλεισίματος λογαριασμού

Η Casabet διατηρεί το απόλυτο δικαίωμα να περιορίσει, να αναστείλει ή να κλείσει οποιονδήποτε λογαριασμό εάν:

• ο χρήστης δεν παρέχει τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογου χρονικού διαστήματος,
• τα προσκομισθέντα στοιχεία θεωρηθούν ανεπαρκή, ανακριβή ή παραπλανητικά,
• υπάρχουν ενδείξεις ότι ο λογαριασμός χρησιμοποιείται κατά παράβαση της παρούσας πολιτικής ή της ισχύουσας νομοθεσίας,
• υπάρχει υποψία απάτης, νομιμοποίησης εσόδων ή χρήσης του λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο.

Υποχρεώσεις του πελάτη

Κάθε πελάτης της Casabet οφείλει:

• να παρέχει αληθή, ακριβή και πλήρη στοιχεία κατά την εγγραφή και καθ’ όλη τη διάρκεια χρήσης του λογαριασμού,
• να διατηρεί ενημερωμένα τα προσωπικά του δεδομένα,
• να χρησιμοποιεί μόνο δικά του νόμιμα κεφάλαια και μέσα πληρωμής που του ανήκουν,
• να συνεργάζεται πλήρως σε κάθε αίτημα επαλήθευσης ή συμμόρφωσης.

Ανήλικοι και απαγορευμένη χρήση

Η Casabet δεν επιτρέπει τη χρήση των υπηρεσιών της από ανήλικα άτομα ή από πρόσωπα που δεν πληρούν τις απαιτήσεις ηλικίας και επιλεξιμότητας σύμφωνα με τους εφαρμοστέους κανόνες. Οποιαδήποτε απόπειρα δημιουργίας ή χρήσης λογαριασμού κατά παράβαση των όρων αυτών μπορεί να οδηγήσει σε άμεσο κλείσιμο του λογαριασμού και σε περαιτέρω ελέγχους συμμόρφωσης.

Τροποποιήσεις της πολιτικής

Η Casabet μπορεί να τροποποιεί ή να ενημερώνει την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις κανονιστικές απαιτήσεις, στις επιχειρησιακές πρακτικές ή στα εσωτερικά πρότυπα διαχείρισης κινδύνου. Η πλέον πρόσφατη έκδοση της πολιτικής είναι εκείνη που δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα της εταιρείας και ισχύει από τη στιγμή της ανάρτησής της.

Στοιχεία επικοινωνίας

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, οι χρήστες μπορούν να επικοινωνούν με την ομάδα υποστήριξης της Casabet μέσω email στο [email protected]. Η υποστήριξη παρέχεται 24/7 μέσω των διαθέσιμων καναλιών επικοινωνίας της πλατφόρμας.

Τελευταία ενημέρωση: 2026